無料の生命保険見直し相談のコツ

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無料の生命保険見直し相談に行く前に
無料の生命保険見直し相談を成功させるコツとして、行く前にどのような保険にしたいのかというビジョンを持っていることが挙げられます。ただ何となく相談に行きファイナンシャルプランナーに任せていれば自然と最適な生命保険にしてくれるというわけではないのです。ですからどのくらいの保険料を希望するのか、どんな保障内容なのかをあらかじめある程度決めておくとスムーズに話を進めることができます。もし家族がいるのであれば一度家族で話し合って、保障内容を決めると契約後の家族のトラブルを防ぐことができるでしょう。そこまで専門的な知識が必要なわけではありませんが、自分が入っている保険の内容くらいは頭に入れておくべきです。

面談ではいろいろな情報が必要
無料の生命保険見直し相談では必ず面談形式でどんな保険がいいか話し合います。ファイナンシャルプランナーがいる場合にはプロと面談できるので、より濃い内容の話し合いができるでしょう。しかしファイナンシャルプランナーだからと言って顧客の情報を得ずにプランニングができるはずはありません。そこでいろいろな情報を聞いてきます。例えば基本的なところで言えば家族構成や持ち家の有無、仕事内容などです。しかしそれだけでは不十分なので、現在の収入や支出の金額や支出内容、これから子供を持つ予定があるかどうかといった多少踏み込んだ内容を聞かれることもあります。中にはそういった個人的なことを聞かれるのが嫌で生命保険見直し相談をしないという方もいます。初めて無料の生命保険見直し相談を利用する場合にはプライベートなことも聞かれることを覚悟しておきましょう。加えて自分が希望するのが終身保険か定期保険かくらいは決めておくことが重要です。ファイナンシャルプランナーも保険の種類まで顧客に代わって決めることはできないので、どのような形態の保険がいいのかは決めておきましょう。終身保険は一生涯の保障で解約時に解約払戻金を受け取ることができます。その代り保険料が高い保険です。一方で定期保険は保険料が安く、一定期間内の保障を受けることが可能です。そして解約時に払戻金は受け取れず、いわゆる掛け捨ての保険になります。生命保険といっても非常に数が多いので、終身保険か定期保険かを決めておくだけでも話し合いの時間を大きく節約することができるでしょう。無料の生命保険見直し相談も事前の準備が重要なのです。

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